เมื่ออายุ 45 ปี Ajay Gupta มีเรื่องให้อวดมากมาย ในฐานะผู้ก่อตั้งและผู้บริหารระดับสูงของ การบริหารความมั่งคั่งของคุปตะ (GWM) บริษัทของเขาควบคุมทรัพย์สินมากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์สำหรับบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูง ตั้งแต่ปี 2014 เขามีฐานลูกค้าเพิ่มขึ้นมากกว่า 100 เปอร์เซ็นต์ โดยส่วนใหญ่ต้องขอบคุณ Tony Robbins ลูกค้าระดับดาวของเขา
Robbins ได้กล่าวถึง GWM ไว้ในหนังสือขายดีของเขา เงิน: ควบคุมเกม . ในบทหนึ่ง นักยุทธศาสตร์ด้านชีวิตและธุรกิจชั้นนำจะอธิบายความแตกต่างระหว่างโบรกเกอร์แบบดั้งเดิมและมาตรฐานความไว้วางใจที่น่าดึงดูดยิ่งขึ้น เขาอธิบายวิถีของ Gupta ว่าเป็นผู้ประกอบการหนีภัยจาก Merill Lynch
ไมอา แคมป์เบลล์ สามี อีเลียส กูเทียร์เรซ
ในช่วงหลายเดือนต่อมา Gupta บอกฉันว่าเขาเริ่มดึงดูดลูกค้ามากขึ้นกว่าเดิม 'การเติบโตส่วนใหญ่มาจากการถ่ายโอนความไว้วางใจ' เขากล่าว แม้ว่าข้อมูลโดยเฉลี่ยของลูกค้าในบริษัทของเขายังคงเท่าเดิม (จำนวนขั้นต่ำที่สามารถลงทุนกับ GWM ได้คือ 1 ล้านดอลลาร์ โดยมีค่าธรรมเนียมสูงสุด 1 เปอร์เซ็นต์) เขาตั้งข้อสังเกตว่าเขายังเห็นนักลงทุนรุ่นเยาว์หลั่งไหลเข้ามาอีกด้วย
Gupta ยังยืมกลยุทธ์การลงทุนจาก Ray Dalio มหาเศรษฐีกองทุนเฮดจ์ฟันด์ หนึ่งในผู้ให้สัมภาษณ์ของ Robbins โดยการทบทวนการสนทนาที่บันทึกไว้ เขาได้ใช้นโยบายที่ 'บรรเทา' ความผันผวนของสินทรัพย์ของลูกค้าของเขาเอง: อันดับแรก เขาสร้างพอร์ตโฟลิโอสำหรับ 'ฤดูกาล' ทางเศรษฐกิจแต่ละช่วง (ช่วงเวลาที่มีรายได้สูง รายได้ต่ำ อัตราเงินเฟ้อสูง และต่ำ อัตราเงินเฟ้อ) และทำให้ความเสี่ยงของลูกค้าร้อยละ 25 ในแต่ละรายการ
ไม่ว่าอายุของพวกเขาจะเป็นอย่างไร เขากล่าวว่ามีผู้ประกอบการมากมายที่สามารถทำได้เพื่อให้มีความปลอดภัยทางการเงินและดำเนินการสะสมเงินทุนต่อไปได้
ต่อไปนี้คือเคล็ดลับ 5 อันดับแรกของเขาในการออมเงินก้อนโตและทำให้มันยั่งยืน:
๑. ละเว้นสามผู้ทำลายทรัพย์สมบัติ
Gupta กล่าว 'ผู้ทำลายล้าง' รายใหญ่สามราย และพวกมันเรียบง่ายจนน่าตกใจ: ค่าธรรมเนียม ภาษี และการตัดสินใจทางอารมณ์
'โดยสัญชาตญาณ หากไม่มีอารมณ์เข้ามาเกี่ยวข้อง คุณสามารถพูดได้ว่าเมื่อสิ่งต่างๆ ไม่ดี ฉันจะซื้อเพิ่ม' เขาอธิบาย 'เมื่อสิ่งต่างๆ ดีขึ้น ฉันจะขาย' น่าเสียดายที่เขายอมรับว่าคนส่วนใหญ่ไม่ได้ถูกกำหนดให้เป็นนักลงทุนที่ดี
ที่บริษัทของ Gupta นักลงทุนสามารถลดการเก็บภาษีได้โดยการกระจายพอร์ตการลงทุนด้วยการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ 'เมื่อคุณเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ คุณกำลังใช้ประโยชน์จากอัตราเงินเฟ้อ' เขากล่าว 'รายได้ส่วนใหญ่ที่คุณได้รับมาจากการเก็บภาษีเนื่องจากคุณได้รับประโยชน์จากค่าเสื่อมราคา'
2. อย่าใส่ทุกอย่างลงในธุรกิจของคุณ มันอาจจะล้มเหลว
ผู้ประกอบการกำลังรับความเสี่ยงมากเกินไป ดังนั้น Gupta จึงไม่แนะนำให้ใส่ส่วนได้เสียทั้งหมดของคุณในการเริ่มต้นใหม่ 'หนึ่งในข้อผิดพลาดที่ใหญ่ที่สุดที่ผู้ประกอบการทำคือพวกเขาใส่ทุกอย่างลงในธุรกิจของพวกเขา' Gupta กล่าว 'จ่ายเงินให้ตัวเองก่อน'
3. เลือกแผน 401 (k) ที่มั่นคงและราคาถูก
Gupta เน้นย้ำถึงความสำคัญของการเลือกแผนต้นทุนต่ำ 401(k) สำหรับพนักงานของคุณ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากเจ้าของธุรกิจเป็นผู้วางใจในแผนเหล่านั้น
น่าเสียดายที่แผน 401(k) ส่วนใหญ่มีราคาแพงมาก ดังนั้นการระบุกองทุนต้นทุนต่ำก่อนจึงเป็นสิ่งสำคัญ
Gupta ประทับใจเครื่องมือ 401(k) ของ Vanguard เป็นพิเศษ ที่บริษัทของเขา เขาเลือก America's Best 401(k.)
4. เมื่อเงินเข้ามาแล้ว อย่าตัดสินใจอย่างหุนหันพลันแล่น
ผู้ประกอบการที่ขายบริษัทเป็นเงินหลายล้าน (หรือหลายพันล้าน) มักถูกล่อลวงให้นำรายได้ของตนไปลงทุนในที่อื่น ยังคงเป็นสิ่งสำคัญที่จะไม่ดำเนินการเร็วเกินไป
เจเรมี อัลเลน ขาวสูงเท่าไหร่
'ถอยหนึ่งก้าวแล้วนั่งลงกับความไว้วางใจอีกครั้ง' Gupta กล่าว
หากเป็นความมั่งคั่งจำนวนมาก เขาแนะนำให้แบ่งออกเป็นสองถัง: งบประมาณการดำเนินงานของคุณตลอดชีวิต และถังที่คุณวางแผน '100 ปี' ไว้ด้วยกัน
5. ถ้าเป็นไปได้ ให้เงียบไว้
แน่นอน คุปตะยอมรับว่าผู้ประกอบการมักจะเป็นเจ้าของธุรกิจ 'ตลอดชีวิต' ซึ่งกระตือรือร้นที่จะให้ยืมเงินกับเพื่อน ๆ เมื่อทำได้ หรือมักจะเริ่มต้นบริษัทใหม่ ถึงกระนั้น เขากล่าวว่า เป็นการดีที่จะเก็บความมั่งคั่งของคุณไว้ใต้เรดาร์สักระยะหนึ่ง
'ในยุคนี้ผู้คนจะค้นพบ' เขายอมรับ 'แต่ถ้าคุณไม่บอกใครเลย คนก็จะมาขอเงินคุณน้อยลง'
